Требования банков об идентификации клиентов законны, но преувеличены: юрист

По его словам, Конституцией Украины не допускается сбор, хранение, использование и распространение конфиденциальной информации о лице без его согласия, кроме случаев, определенных законом, и только в интересах национальной безопасности, экономического благосостояния и прав человека. Такие случаи определены Законом Украины «О банках и банковской деятельности» от 07.12.2000 г. №2121-III, а также Положением об осуществлении банками финансового мониторинга, утвержденного Постановлением Правления НБУ от 14.05.2003 № 189.
Однако, суть самой идентификации несколько искажена, — отметил юрист. «Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма» от 28.11.2002 г. определил, что для идентификации физических лиц банки должны отмечать информацию о клиенте на основании паспорта (или другого документа, который удостоверяет лицо) а также идентификационного номера, согласно Госреестру физлиц — налогоплательщиков и других обязательных платежей. Всего два документа. Следовательно вопросы о «счетах в других банках», требования предоставить «прогнозы по личным оборотам», перечислить «недвижимое имущество» и т.п. неуместны. Банки, судя по всему, пытаются перестраховаться, выполняя предписание НБУ. Однако, клиентам не обязательно отвечать на лишние вопросы», — уверен С.Боярчуков.
Юрист также добавил, что идентификация клиента банка не является обязательной при осуществлении каждой операции, если клиент был раньше идентифицирован в соответствии с требованиями законодательства, которое регулирует отношения в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем. Это четко прописано в ч.9 ст.64 Закона № 2121-III.
«Я сомневаюсь, что наши банки способны корректно обработать собранную информацию, поскольку ранее они не сталкивались с необходимостью собирать такое количество персональных данных. Сомнительным выглядит и то, что к нежелающим идентифицироваться будут применять некие санкции, вплоть до прекращения обслуживания счетов. Думаю, что многие вкладчики в таких условиях отдадут предпочтение закрыть счет и вывести свои средства с банковской системы. Украинский менталитет не воспримет такого информационного любопытства со стороны банкиров», — подчеркнул С.Боярчуков.
Также по его словам, рядовые вкладчики и заемщики также должны помнить о том, что согласно законодательству у них есть право в суде обжаловать Постановление №22 НБУ, согласно которому банки принуждают клиентов становиться намного более прозрачными перед финансовыми институтами.

Требования банков об идентификации клиентов законны, но преувеличены: юрист

Пресс-релізи