АВАНТ-БАНК: банки усиливают защиту от попыток использования их в качестве звеньев конвертцентров

Украинские банки усиливают систему внутреннего финансового мониторинга финансовых операций клиентов в связи с участившимися попытками использования их в качестве звеньев центров конвертации незаконно полученных средств, а также минимизации налогообложения. Об этом сообщил заместитель председателя правления АВАНТ-БАНКа Андрей Швец.

«Авант-Банк для предотвращения использования банка в конвертационных схемах ввел повышенную комиссию за снятие наличных для юридических лиц. Мы знаем, что это невыгодно для клиентов, но большинство из них с пониманием отнеслось к такой мере. Ведь они заинтересованы работать с банком, у которого нет проблем с правоохранительными органами», – говорит банкир.

Однако фиктивным предприятиям и прочим злоумышленникам, не связанным напрямую с уголовным миром и террористами, нередко удается открывать счета в банках. «Это вынуждает банки выстраивать дополнительные барьеры защиты от пассивного участия в таких схемах. В частности, речь идет об усиленных перекрестных проверках региональных отделений. Ведь без участия начальника отделения либо других сотрудников банка, фиктивной компании открыть счет сложно», – отметил А. Швец.

По его словам, законодательство Украины, регулирующее вопросы в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма дает банкам возможность останавливать проведение сомнительных операций на срок – два рабочих дня. 

Он также добавил, что с точки зрения технологии мелким и средним банкам проще выявить сомнительные операции, чем крупным финучреждениям. «Учитывая объемы платежей, есть возможность в ежедневном режиме контролировать все финансовые потоки, которые проходят через банк. Через крупные банки в день проходят тысячи операций, отслеживание которых требует больших ресурсов как временных, так и человеческих, и соответственно выявление сомнительных операций день в день – проблематично», – считает А. Швец.

При этом, по его словам, информация правоохранительных органов об участии банков в конвертационных схемах свидетельствует о том, что объективным рискам «пробоев» в системе внутреннего финансового мониторинга в равной степени подвержены как крупные, так и мелкие, и средние учреждения. «Экономический кризис усиливает спрос на услуги конвертцентров и попытки использовать в этих схемах банки будут только усиливаться. Поэтому банки, регулятор и правоохранители должны совместными усилиями бороться с этими попытками, а правительство – создавать условия, в которых работа через «конверты» просто станет невыгодной», – резюмировал банкир.

• Международное подразделение Boxberry выделяется в отдельный бренд BXB by Boxberry и начинает работу в качестве самостоятельной к
• Реальних юридичних осіб в Україні дедалі більшає, банки фіксують приплив нових клієнтів
• Политику Группы МХП по снижению использования антибиотиков привели в пример эксперты FAO